+7 (499) 653-60-72 Доб. 448Москва и область +7 (812) 426-14-07 Доб. 773Санкт-Петербург и область

Почему банк запрашивает документы по поставщикам

По-моему, с "нечистыми операциями" комфортно только в "нечистых банках" Однако должен предупредить, что такие "нечистые" обсуждения на нашем форуме подлежат закрытию. А при чем здесь нечистые операции и тем более нечистые обсуждения?? Человек поинтересовался, имеет ли право банк требовать документы об аренде. Лично меня этот вопрос тоже интересовал, так как небезызвестный Мастербанк отправляет своего сотрудника проверять присутствие организациции по юридическому адресу!!!

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам, представленным на сайте. Это быстро и бесплатно!

Содержание:
ПОСМОТРИТЕ ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Помощь при блокировке по 115-ФЗ

Как устроен банковский контроль

Что делать, когда банк требует документально доказательство легитимности источника происхождения средств? Пожалуйста, обратите внимание на название статьи.

Это касается и личных иностранных банковских счетов для физических лиц — не резидентов и корпоративных банковских счетов.

Захотите ли вы хранить сбережения в банке, который принимает все подряд платежи, да и счета всем подряд открывает? В современном мире такой банк долго не продержится — у него отнимут лицензию, но уже после того, как эта институция погрязнет в судебных разбирательствах.

Если вы нашли банк не требующий объяснить вашу деятельность и не просящий хотя бы время от времени доказательства легитимности принимаемых и посылаемых платежей, то расскажите мне о нем. Возможно, что вы нашли жемчужину, а возможно, что и стали жертвой мошенников.

На самом деле, возмущаться по поводу того, что с Вас требуют документальное доказательство законности происхождения средств — дело бесполезное. Вот цитата из письма клиента, которая собственно и побудила меня написать данную статью: Знаете ли вы банк, который не просит документальных подтверждений законности происхождения средств на счету?

Например, банк на Карибах, с которым я давно и успешно работаю автоматически просит доказательство законного происхождения средств по всем платежам привышающим евро или долларов США.

Банк заранее уведомляет вам об этом и если вы ожидаете определенный платеж то просто присылаете своему банкиру или в службу поддержки если ваш личный банкир в отпуске инвойс, договор или любое пояснение, которое доказывает, что платеж имеет законное происхождение.

Банк с которым мы работаем в Швейцарии просит доказательство в первый раз и затем при перечислении крупных сумм. Нестандартно крупных в сравнении с вашими обычными перечислениями. Банк с которым мы работаем на Кипре и в Танзании просит доказательства происхождения средств выборочно и неожиданно.

Все без исключения банки могут попросить доказательство законности происхождения средств когда отдел мониторинга банка сочтет нужным.

Излишний интерес к перечислениям на Ваш счет может вызвать необычное название компании, которая присылает Вам деньги. Возможно, что у некоторых ваших клиентов плохая репутация онлайн или в базах данных, которые используют банки — Worldcheck, World Compliance. Но если вы владелец подобного сайта и переводите на свой счет, то не каждый банк захочет такой платеж принять.

Даже если у вас европейская компания и есть лицензия на игровую деятельность, то во внутреннем уставе некоторых банков прописано правило не работать с подобным бизнесом.

То же касается и торговли оружием. Даже если у вас есть лицензия на торговлю оружием далеко не каждый банк согласится пропускать такие платежи, так как в их уставе записано, что банк не поддерживает торговлю оружием.

Иногда платежи поступают из высоко рисковых стран и задача отдела мониторинга получить с вам документ для того, чтобы было что потом предоставить контролирующим органам, если Ваш платеж вызовет проблемы.

Иногда клиент банка при открытии счета пишет, что оборот составит десятки тысяч, а приходят сотни и все, красная лампочка загорается автоматически. Когда банк просит предоставить доказательство законного происхождения, то у него для данной просьбы сразу несколько причин или одна из нижеперечисленных: Если бы вы это не сделали, то счет Вам не был бы открыт.

Банк просто хочет убедиться, что предоставленная вами информация верна и что вы как новый клиент банка не повредите существующим клиентам нанеся урон репутации банка в целом.

Например, против вашей деятельности заведено уголовное дело и у банка просят отчет по работе с вами. Тогда банк может показать и доказать, что делал все необходимое, чтобы выяснить источник происхождения средств.

Задача банка пресечь поступления на их счета любых средств добытых преступным путем или пресечь использование банковского счета для преступных операций.

Если вам пришел крупный платеж из фонда или траста банк может заинтересоваться на каком основании и по какому праву вы получаете платеж от определенного фонда или траста.

Если вы получаете дивиденды от какой либо компании, то банк попросит прислать копию сертификата акций в качестве обоснования получения дивидендов. Очень важно понять что банк хочет видеть совершенно разные доказательства легитимности источника средств и законности платежей в случае корпоративного банковского счета бизнес счет и личного банковского счета на физическое лицо.

Начнем с простого, какие доказательства легитимности платежа банк может от вас принять, если вы пользуетесь личным счетом? Банк в качестве доказательства законного происхождения средств может принять следующие документы: Например, я могу показать сайт и свой блог более чем с статьями и свои позиции на первых страницах и объяснить банку, откуда у меня клиенты и что они у меня действительно есть.

В любом случае, через данный способ вы можете получить платежи с корпоративного счета. Возможно, что понадобится справка, что жилье ваше, и вы не ведете бизнес, сдавая дом третьих лиц в аренду.

Ваше жилье может снимать и компания. Вернуть долг может и ваша компания, если вы своей компании когда то давали деньги взаймы. Не соглашайтесь принимать платежи на личный счет пока не придумаете как вы сможете их объяснить, если у Вас это попросят.

По корпоративному счету объяснить поступления на счет элементарно просто. Банку достаточно инвойса или договора с поставщиком или компанией- клиентом. Но здесь ключевой момент — инвойс надо предоставить быстро иначе у банка могут возникнуть подозрения.

Лучше вести контроль платежам по оффшорному корпоративному счету заранее и иметь инвойсы сразу. Организовать свою инвойс систему можно за 15 минут, причем выписка инвойса-договора будет занимать у вас 2 минуты.

Так это происходит у меня. Я использую для инвойсов систему Curdbee www. Я достаточно часто получаю благодарности от чистого сердца за присланный инвойс, так как клиенты узнают о возможности бесплатно выписывать красивые и солидные инвойсы и тратить на это минимум времени.

Все это с контролем оплаты, авто уведомлении об оплате если клиент заплатил карточкой или Pay Pal и возможностью поменять статус инвойса если клиент заплатил банковским переводом. Также вы можете видеть, растет Ваш бизнес или нет.

НИКОГДА не соглашайтесь принимать на счет личный или корпоративный не оплату за ваши услуги, а деньги третьих лиц для передачи их третьим малоизвестным лицам.

Для того, чтобы иметь право работать со средствами третьих лиц нужна банковская или брокерская лицензия. Без такой лицензии принимать платежи не для себя , а для третьих лиц — не законно. Вы рискуете блокировкой счета и криминальным делом против вас за использования счета для отмывания денег и действительно сильно рискуете если на ваш счет будут присланы деньги добытые преступным путем например ворованные без всякой причины платежа например, за оказанную вам законную услугу.

В последнее время появилась тенденция, особенно среди банков Великобритании, требовать от корпоративных клиентов вебсайт в обязательном порядке, если только у вас не частная холдинговая компания для инвестиций.

Если ваша компания торговая — банк очень внимательно смотрит на вебсайт и делает выводы о его качестве. Если вам нужен хороший веб сайт, который даст вам жирный плюс в вашу пользу при открытии банковского счета, то пожалуйста пишите на info offshore-pro. Подпишитесь на наш телеграм канал и расскажите о нем знакомым в бизнесе.

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса. Пожалуйста, напишите Вопрос или Комментарий к статье! Все посты содержащие скрытую рекламу, контакты и не имеющую отношение к данной публикации информацию не будут пропущены модератором портала к публикации.

Для конкретных индивидуальных вопросов и заказов услуг существует конфиденциальный чат, мессенджеры, телефон и наш корпоративный е-майл.

В комментариях мы просим писать именно вопросы и предложения по данной конкретной статье или Ваше мнение по вопросу, который поднят в этой статье. Адрес вашей почты не будет опубликован. Май

Имеет ли право банк запрашивать договор аренды офисного помещения?

Более того, инспекция, опираясь на полученные от вашей организации сведения, может и у ваших поставщиков запросить документы и информацию, но только если они касаются именно тех товаров, которые проданы проверяемому покупателю. Уточненную декларацию за этот год мы не сдавали, выездной проверки у нас нет. Основания для истребования у вас документов должны быть указаны в требовании, выписанном налоговым инспектором. Но некоторые покупатели так и не подписали акты.

Предоставьте подтверждающие документы четко по списку в полном Если всё плохо, поставщику и на другой свой счет может не.

Пожаловаться на банк

Банк требует пояснения при снятии крупных сумм с корпоративных карт В последнее время при взаимодействии с банками собственники и генеральные директора компаний стали сталкиваться с неожиданными требованиями. Это связано с тем, что банки очень боятся лишиться лицензии, а потому с чрезмерным усердием исполняют закон о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем Федеральный закон от Прикрываясь этим законом, банки могут подвести любое требование под запрос документов по ФЗ и запросить практически любую бумагу. И если документы по требованию не представлены, банк не проводит платежи или же попросту разрывает отношения с компанией или физлицом. Рассмотрим, с какими требованиями банков сталкивались наши клиенты, и как действовать в каждой конкретной ситуации. В какой-то момент банк затребовал документы, подтверждающие произведенные затраты. С другой, — компании на УСН должны вести кассовую книгу, в которой отражается поступление наличных денег снятых по чеку и выдача налички подотчет сотруднику организации, а также учитывать авансовые отчеты. Законно ли требование?

Как убедить банк, что вы не отмываете деньги

Такие изменения Центробанк внес в положение о порядке формирования резервов на возможные потери П. Банкам придется проверять финансовое положение своих контрагентов, а также оценивать, ведут ли они реальную деятельность. Риск нерезидента В новой версии положения ЦБ прописал и то, о чем давно предупреждал рынок: То же касается и ценных бумаг, по которым нет подтверждения из депозитария.

Закон1 разрешает банку отказать клиенту в проведении операции по счету, если она вызывает сомнения.

Эффективные механизмы «разморозки» банковского счета

Но приходится. Иногда по доброй воле, расширяя старый или открывая новый бизнес. Иногда волей-неволей. Просыпаешься ты утром, например, и читаешь в новостях, что у твоего банка отозвана лицензия. Как ни странно, стартапы и малый бизнес нередко сталкиваются с отказами от банков, когда пытаются открыть расчетный счет.

Список документов

Как устроен банковский контроль 17 марта Считается, что банки любят контролировать все действия юридических лиц. Открыл счёт — банк узнал всю твою подноготную, совершил платёж — банк тщательно проверил транзакцию, не заплатил налоги — банк тут же сообщил в налоговую. Когда речь заходит об обналичке или переводе больших сумм, паранойя достигает критической отметки. Давайте разберёмся, как предпринимателю вести себя, чтобы финансовые учреждения не сильно интересовались его деятельностью. Это серьезные ребята и шуток они не любят. На них лежит большая ответственность по защите добропорядочных клиентов банка от нежелательного соседства с лицами, которые занимаются легализацией денег. Если с вашим расчётным счётом происходит что-то непонятное, в первую очередь, заинтересуется именно комплаенс-контроль.

Мой знакомый, как человек упорный, написал жалобу в банк. С этого года, например, российский ЦБ настоятельно советует банкам запрашивать у клиентов налоговую отчетность Другому клиенту банк по ошибке отправил важные документы .. Что нужно знать будущим поставщикам.

Есть ли смысл идти в суд, если банк заблокировал счет?

В последнее время все чаще говорят о легализации, отмывании и оптимизации, а предприниматели все больше жалуются на запросы банков. Чтобы вы избежали неприятных последствий, мы хотим рассказать о требованиях регулятора и возможных рисках вашего бизнеса. Почему банк запрашивает документы по операциям по счету?

По какому праву заказчики запрашивают дополнительную информацию и документы у поставщиков Иногда заказчики устанавливают в документации о закупке право запрашивать любую дополнительную информацию и документы, не представленные в составе заявки. Эксперты рассказали о мотивах заказчиков и возможной альтернативе, когда запрос дополнительной документации действительно важен. По мнению ФАС, установление такого права нарушает часть 1 статьи 2 Закона о закупках. В документации, как правило, отсутствует порядок дополнительного запроса информации, поэтому все зависит от решения заказчика.

Какие документы требуют банки на основании ФЗ Банковскую деятельность регулирует огромное число всевозможных законов и подзаконных актов.

Спасибо огромное, что откликнулись. Но какая бы мотивация у них не была, как поступить? Саратов 16 ноября в А документы, подтверждающие расход лучше все-таки иметь, может вы не верхнюю одежду продавали, а наркотики или оружие, а в платежках писали что верхнюю одежду - это и есть доходы, полученные преступным путем или отмывание денег. А налоговиков может заинтересовать есть ли у вас наемные работники при таких оборотах, которые получают зарплату, а у вас нет документов сколько именно они получили, то весь неподтвержденный расход можно квалифицировать как зарплату, а уж это и страховые взносы и НДФЛ.

Прокатилась волна приостановок операций по счетам законопослушных ИП онлайн-банками. Вангую, что приостановки продолжатся, их будет больше, роптаний, статей и постов в соцсетях еще больше. Лютуют чаще онлайн-банки, потому что не входят в топ и рискуют лицензией больше.

ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Оплата третьему лицу по просьбе поставщика
Комментарии 12
Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

  1. Зоя

    Об всех уставах школы!Что можно ученику и что можно учителю!Пожалуйста!)

  2. Лучезар

    Поведінка не достойна АДВОКАТА ''закон протирічить конституції, але Ви, шановні громадяни, будете платити штрафи.''

  3. Ульяна

    1.С каких пор общественный договор для магазинов и т.д. ерестал действовать? По нему они не могут отказать во входе и в покупке кому бы то ни было.

  4. Римма

    Это ролик должен был длится 10 секунд Что бы не платить штраф-нужно оформить всех работников ,вот и всё.А если начал рассусоливать назови ролик по-другому.

  5. Вера

    Ну, как-то не продал. Попробуй ещё.

  6. ercacen86

    Лайк за обстоятельный и вменяемый обзор. Спасибо Тарас)

  7. freakgiconpue68

    Вот Вторник 21 00 убили человека. Я сосед. я его точно не убивал Это полностью пример.

  8. Альбина

    Пункт б это умеренная степень нарушения функций, парез без компенсации функции конечности, а пункт в это незначительная степень с компенсацией. Мне врач ничего не написал в справке, какая слабость в баллах, а также есть ли или нет компенсация двигательной функции.

  9. riaworthlmer

    Тарас в наручниках.

  10. Лаврентий

    Что по поводу 180 дней?

  11. drogexin

    А так они сидят плотненько в своих креслах, особенно если лояльны действующей власти.

  12. pratesundi

    Правильно! ничего человек не добьется ,что прокуратура,что полиция ! Всё у них охваченно. Им нет выгод от простых граждан. Лучше преступника оправдают за деньги.